Jeder hat schon mal von dem Effekt einer Hyperinflation gehört. In Europa sind wir seit ein, zwei Generationen davon verschont geblieben. Der Euro wurde eingeführt, bevor sich die Währungen gestreckt haben. Das ist aber ein reales und auch aktuelles Problem auf der Welt. In manchen Ländern kommt aktuell jeden Tag eine oder sogar zwei Nullen an die Währung dran.
Das Beispiel der Reichsmark, da es Regional zu uns passt. Die Währung war Jahrelang stabil.
Eines schönen Morgens kamen Banknoten mit einem ziemlich brutalen Wert auf den Markt. Jeder der sein Gehalt erhalten hatte, wurde dazu genötigt, alles so schnell wie nur irgendwie möglich auszugeben, denn morgen, ist der Schein nichts mehr wert… Nicht mal mehr das Papier auf dem der Wert gedruckt ist.
Im Euro-Raum stossen wir wieder an Grenzen. Das Kapital wird bereits extrem aufgebläht. Problematisch dabei ist, dass wir es uns seit Lebzeiten gewohnt sind, eine stabile Währung zu haben. Das betrifft vor allem die Schweiz mit dem Franken. Die Zeit ist aber definitiv vorbei. Es ist fast traurig zu sehen, dass sehr viele Leute ihr hart erarbeitetes «Geld» auf der Bank parken und morgen kann es wertlos sein. Es sind dann immer noch Summenmässig gleich viel, der Wert ist jedoch ganz anders. Wer sich über das ganze Leben 500’000.– anspart und eines Tages mit einer 1’000’000’000.– Note ein Brötchen beim Bäcker holt… der darf etwas heulen…
Währung ist ganz klar kein sicherer Hafen mehr. Gewisse Länder werden belächelt, weil sie als Leitwährung bereits Bitcoin nutzen. Dabei ist die Kursschwankung von BTC kleiner als die, der eigenen Währung.
Gegen das Szenario einer Hyperinflation gibt es nur einen Schutz! «Wert!». Also müssen wir… ja wir müssen!, etwas von Wert kaufen um zu Sparen. Das kann eine Immobilie oder ein Stück Gold sein. Auch bei Gold haben wir uns einfach darauf geeinigt, dass es was wert ist. Das ist aber schon SEHR lange so. Am Ende ist Gold jedoch auch nur ein gelbes, inertes Metall.
Um Wert zu speichern ist natürlich auch BTC sehr interessant. Vor allem da wir nicht «tonnenweise» Material rum tragen müssen. Die absolute Menge macht BTC noch rarer als Gold. Jedoch, BTC ist eine menschengemachte Software, die man Hacken kann. Viele haben es versucht, aber noch keiner hat es geschafft. Wird vielleicht noch – wer weiss. Darum auch immer Gold/Silber halten. Eine Haftpflicht-versicherung ist völlig selbstverständlich, aber mit Gold schützt sich fast niemand. Mal 1 Goldmünze, aber den Grossteil als Währung auf der Bank. (Nebenbei: Zuhause aufbewahren ist recht heikel, Bankschliessfächer sind gar nicht so teuer!)
Dazu kommt noch eine verrückte Idee, gerade wenn man das Problem zwar sieht, aber nicht ganz versteht. Die «sichere» Aktie. Aktien sind nie sicher. Zudem sind diese an die Währung gekoppelt. Mit Aktien, Fonds etc. entsteht keine Diversifikation. Klar, eine Aktie kann 5% und die andere -20% im Jahr erreichen. Was passiert aber wenn etwas wirklich schlimmes passiert. Wer alles auf Aktien gesetzt hat, wird sagen, dass man es nicht wissen konnte und dass das jetzt Pech ist. Diejenigen die Gold hatten, werden das sicher nicht sagen, aber ihre Vermögenswerte vielleicht im Keller einbetonieren. Gerade während dem Umbruch ist es besser nichts zu besitzen ausser man ist der Stärkste. Wenn der ganze Spuk vorüber ist, stehen die mit Werten ganz klar besser da.
Aktuell wird im Euroraum bereits über eine Abschaffung der Schuldenbremse diskutiert. Sowas würde die Inflation extrem befeuern. Den Zentralbanken ist das aufziehende Problem sehr wohl bewusst. Darum werden auch CBDC’s extrem forciert. Damit lässt sich die Geldmenge gut steuern und die Summe spielt an sich keine Rolle mehr. Vermögen wird es damit aber ganz klar keines mehr geben. Man kann zwar Millionen auf den Konto haben, die uns aber nichts nützen, da wir es nicht ausgeben können. Die Summe ist quasi blockiert. Ein CBDC hat viel mehr kommunistischen Charakter als uns lieb ist. Dagegen ist das Chinesische System pure Freiheit.
Wem diese Grafik keine Sorgen macht und weiterhin auf «Währung» vertraut, ist definitiv nicht mehr zu helfen! Dollar ist seit den ~80er Jahren völlig von dem Gold-Standard entkoppelt. Das führte dazu, dass praktisch alle Länder den Dollar als Reservewährung genutzt haben. Bei Gold zu bleiben war damals suboptimaler, wie den Dollar (Währung der Weltmacht) zu nehmen. Das Problem war, dass sehr viel Dollar gekauft wurde, dieser aber nicht durch Gold gedeckt war, obwohl das eigentlich «versprochen» wurde. Jetzt wird diese Währung zerstört. Das reisst alle, die daran hängenden mit in den Abgrund. Wer in den letzten 20 Jahren mit dem Vermögen nicht x10 Profit erreicht hat, hat faktisch an Kaufkraft verloren.
Jeder kann sich erinnern – 5 Millionen waren einmal eine Meldung im Radio oder Tagesschau wert. Heute sprechen wir nur noch von mehreren Milliarden. Bald werden es Billionen/Trillionen sein…. Diese Blase wird platzen. Irgendwann. Das ist das grösste Ponzi-Scheme, das je errichtet wurde. Der Crash von 2008 wird sich vergleichsweise wie ein Kindergeburtstag anfühlen. Die grosse Depression der 1920er werden wir locker ausstechen. Wie heftig der Crash wird, lässt sich nicht abschätzen, da wir nicht wissen, wann es so weit ist. Morgen oder in 10 Jahren – who knows. Gerade mit den CBDC’s lässt sich der Crash nochmals verzögern, aber nicht aufhalten.
Das gibt einen guten Überblick. Ob die Zahl von z.B. China stimmt, ist etwas fraglich… Aber auch wenn etwas nicht ganz stimmt, ist eine klare Tendenz sichtbar. Nur schon die Inflation stimmt mit der Geldmenge nicht überein. Das liegt daran, dass es sich um Buchgeld handelt. Es ist zwar da, ist aber lediglich eine fiktive Zahl um schulden zu decken.